Differenza tra Investment Banking e Merchant Banking

Differenza fondamentale: le banche di investimento sono istituzioni finanziarie che assistono individui, società e governi nella raccolta di capitale finanziario sottoscrivendo o agendo come agente del cliente nell'emissione di titoli. Una banca mercantile è un istituto finanziario che fornisce capitale alle società sotto forma di proprietà azionaria invece di prestiti.

Per il pubblico in generale, una banca è un'entità che consente ai clienti di prendere in prestito denaro, ottenere interessi tramite depositi e un luogo che mantiene i soldi al sicuro. Questa è in realtà la definizione di vecchia banca, o meglio, bancaria per il pubblico comune. Ci sono banche più specializzate che ora soddisfano le esigenze di aziende e istituzioni. Anche loro sono diventati investitori. Le banche di investimento e le banche mercantili sono due tipi di banche che offrono questi servizi.

Le banche di investimento sono istituzioni finanziarie che assistono individui, società e governi nella raccolta di capitale finanziario sottoscrivendo o agendo come agente del cliente nell'emissione di titoli (o entrambi). Queste banche sono responsabili di trovare fonti di denaro per il loro cliente e svolgere altre funzioni come gestire i titoli di scambio di offerte pubbliche iniziali (IPO) e facilitare fusioni e acquisizioni. Diventano anche una guida per i loro clienti, consigliandoli in materia di affari. Queste banche non funzionano sui depositi del grande pubblico, ma piuttosto guadagnano denaro in commissioni assumendo enormi clienti e gestendo tutte le loro esigenze finanziarie.

Una banca mercantile è un istituto finanziario che fornisce capitale alle società sotto forma di proprietà azionaria invece di prestiti. L'azienda acquista una percentuale nella società, equivalente all'acquisto di azioni. Inoltre, forniscono anche consulenza su questioni aziendali ai propri clienti. In alcuni paesi, come il Regno Unito, il merchant banking è equivalente all'investment banking. La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) statunitense definisce il merchant banking "come investimento negoziato di private equity da parte di istituzioni finanziarie nei titoli non registrati di società private o pubbliche". Inizialmente, queste banche avrebbero dovuto facilitare e / o finanziare la produzione e commercio di merci.

Confronto tra Investment Banking e Merchant Banking:

Investimento bancario

Merchant Banking

Definizione

Le banche di investimento sono istituzioni finanziarie che assistono individui, società e governi nella raccolta di capitale finanziario sottoscrivendo o agendo in qualità di agente del cliente nell'emissione di titoli (o entrambi)

Una banca mercantile è un istituto finanziario che fornisce capitale alle società sotto forma di proprietà azionaria invece di prestiti

Attività principali

  • Sottoscrizione di emissioni di sicurezza
  • Offerte pubbliche iniziali (IPO)
  • Offerte di mercato secondario
  • mediazione
  • Fusioni e acquisizioni
  • Ricerca titoli
  • Trading proprietario
  • Gestione degli investimenti
  • Vendite e trading
  • Ricerca
  • Gestione del rischio
  • Gestione dei problemi
  • Gestione del portafoglio
  • Sindacazione del credito
  • Credito di accettazione
  • Consulenza su fusioni e acquisizioni
  • Assicurazione
  • Emettere lettere di credito
  • Trasferimento di fondi a livello internazionale
  • Co-investimento in progetti internazionali

Esempi

  • JP Morgan & Co.
  • Bank of America Merrill Lynch
  • Goldman Sachs
  • Morgan Stanley
  • Citigroup
  • JS Morgan & Co.
  • Brown Brothers Harriman & Co.
  • Samuel Montagu & Co.
  • HJ Merck & Co.
  • Hope & Co.
  • Defoe Fournier & Cie.
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